1С:Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ

Решение "1С:Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" предназначено для комплексной автоматизации учета в кредитных потребительских кооперативах и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России. В решении "1С:Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" учет ведется по действующему плану счетов, утвержденному Приказом Минфина РФ от 31.10.2000 № 94н.

Решение "1С:Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" обеспечивает выполнение следующих задач:

Управление предоставленными займами

Управление предоставленными займами предоставляет весь кредитный конвейер – от заявки на заём до его погашения и работы с проблемной задолженностью:

• Возможность создания линейки типовых финансовых продуктов (видов предоставляемых займов), используемых в процессах оформления выдачи займов конечному потребителю.

• Оформление заявок на предоставление займа с возможностью использования процесса их согласования и получения статистики одобренных и отклоненных заявок.

 

• Кредитный калькулятор с широким набором условий предоставления займа.

 

• Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа.

 

• Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ).

 

• Работа с обеспечением займа (залоги, поручительства, банковские гарантии).

 

• Проверки клиентов по базам Росфинмониторинга, недействительных паспортов, ФССП, НБКИ.

 

• Автоматический расчет начислений (процентов, комиссий, пени, штрафов, резервов), с возможностью формирования детальных справок-расчетов:

 

 

• Работа с просроченной задолженностью, в том числе:

• получение отчетов по анализу просроченной задолженности;

 

• приостановка начисления процентов, комиссий;

 

• начисление резервов по займам;

• возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;

• ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов); 

• Более 40 видов управленческих отчетов по анализу деятельности с возможностью гибкой пользовательской настройки.

 

 

• Внутренний скоринг.

• Печать основных сведений по договору займа, а также непосредственно договора займа в формате документов ©Microsoft Word с заполнением сведений из программы учета по настроенному шаблону.

• Прием средств в счет погашения займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов.

• Изменение условий займа – дополнительные соглашения. Хранение истории изменений.

• Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.

• Рассылки с использованием сервиса мгновенных сообщений (СМС) и электронной почты.

Управление привлечением средств

• Возможность создания линейки типовых финансовых продуктов (видов займов/сбережений) используемых в процессах оформления привлечения сбережений.

 

• Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика с последующим автоматическим формированием фактического получения средств.

• Гибкие настройки выплат и капитализации процентного дохода.

 

• Штрафные (пониженные) ставки при досрочном возврате средств, в том числе льготные (не пересчитываемые) периоды.

 

•    Автоматический расчет начислений по привлеченным средствам, с возможностью формирования детальных справок-расчетов:

 

• Широкий спектр управленческих отчетов.

 

 

• Отражение возврата средств.

• Пополнение и снятие средств по личным сбережениям в любой момент.

• Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений.

• Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств.

• Пакетная выплата процентного дохода.

• Учет НДФЛ и формирование регламентированной отчетности – 6-НДФЛ, 2-НДФЛ для ФНС и клиента.

Работа с пайщиками

• Все необходимые первичные документы кооператива – протокол заседания правления, вступление и исключение пайщика.

• Автоматическое начисление вступительных, членских, паевых и иных взносов.

• Автоматический расчет финансовых нормативов и контроль их соблюдения.

• Отчеты кооператива – реестр пайщиков, анализ взаиморасчетов по взносам и другие.

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Документирование исполнения задач по внутреннему контролю.

• Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму с формированием соответствующих отчетов в Росфинмониторинг.

• Проверка по перечню отказов от проведения операций, заключения/расторжения договора с банком (Положение Банка России 30 марта 2018 г. N 639-П).

• Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.

Обязательная отчетность в Центральный Банк России

• Отчет о движении денежных средств – Указание Банка России №4263-У.

• Отчеты о деятельности, о персональном составе и о средневзвешенных значениях полной стоимости кредитов (ПСК) КПК и СКПК – Указания Банка России №4083-У, №3816-У.

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

"1С:Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

• контроль корректности и полноты вводимых данных;

• контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;

• контроль модификации и удаления документов, введенных ранее "даты запрета редактирования";

• контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

Сервисные возможности

В конфигурации "Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" реализованы возможности:

• полнотекстовый поиск данных – поиск произвольного текста по всем объектам конфигурации (документам, справочникам и т. д.);

• загрузка курса валют из Интернета;

• загрузка классификаторов (адресных, основных средств и др.)

• интернет-поддержка пользователей;

• автоматическое обновление конфигурации.

Интеграция с другими системами

В конфигурации "Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" к обменам, присутствующим в типовой конфигурации "Бухгалтерия 8", добавлены механизмы обмена для связи с бюро кредитных историй. Конфигурация позволяет работать с несколькими БКИ, выгружая данные по каждому из них в соответствующих форматах. В БКИ выгружается информация по займам предоставленным, договорам поручительства и заявкам на займы предоставленные. Обеспечивается также интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами "клиент-банк") и оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой "1С:Предприятие 8.3".

Технологические преимущества

Конфигурация "Управление кредитным потребительским кооперативом РСБУ ПРОФ" разработана на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:

• обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;

• использовать различные операционные системы (Linux, Windows, macOS) и системы управления базами данных (MS SQL Server, IBM DB2, Oracle Database, PostgreSQL);

• организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиента (через обычный интернет-браузер), в том числе в облачном режиме;

• создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и смартфонов под управлением iOS, Android, Windows;

• настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.

Механизм функциональных опций позволяет "включать" или "выключать" различные функциональные части прикладного решения без программирования (изменения конфигурации).